APP
中國版App下載 Android & iPhone
金色專欄
  • 發布文章
  • 發布活動

八個知識點 | 讓你更懂比特幣

譯 |?Cobo金庫大掌柜

(一)

我們平時通過網絡匯款,本質上實現的只是傳輸信息。而比特幣是第一個數字結算層。

舉個例子:掌柜通過QQ給小二發了一張圖片。實際上發生的是:掌柜的用戶端拷貝了這張圖片的結構信息,并發送到小二的用戶端進行重組,而并不是真的發送圖片,因為我們只能通過網絡傳輸信息。

假如掌柜在A銀行有一個賬戶,小二也在A銀行有一個賬戶。我通過A銀行的官網往小二的賬戶轉了 500 RMB,這就在共享相同銀行后臺系統和數據庫的兩個人之間產生了一筆交易。銀行系統在我的賬戶中減去了 500 RMB,在小二的賬戶中加上了 500 RMB。這整個過程只是銀行的數據信息被編輯,實際上并沒有真的錢在移動。

但是,如果我轉到小二在B銀行的賬戶,B銀行有自己的另一套后臺系統和數據庫。那么銀行 A 會告訴銀行 B :我有個用戶要給你們銀行的一個賬戶轉 500 RMB。然后銀行 A 從我的賬戶減去 500 RMB,銀行 B 從小二賬戶加上 500 RMB。此時,銀行 A 欠銀行 B? 500 RMB。為什么呢?因為我們不能通過網絡匯真的錢。因此銀行之間需要通過不同類型的結算系統(如現金,黃金,或第三方:比如央行)做差額結算。差額會涉及很多用戶之間的交易,數目可高達幾千萬元,一般會定期結算,比如6個月一次。

而比特幣的設計幾乎可以滿足通過網絡“匯款”。即使你不發送資產,你仍然可以通過它發送信息。但是由于比特幣的“后臺系統和數據庫”是全球共享的,比特幣就像是個龐大且無人操控的自動化銀行系統和數據庫。

比特幣極度安全且不依賴于任何國家和組織,是一個不需要信任的數字結算層,這一點就足以體現比特幣的價值。

(二)

比特幣最多只會有2100萬枚。

一般人可能很難理解,什么叫“最多”只能有2100萬枚?聽起來就和詐騙游戲一樣。需要知道的是,比特幣不是常規的軟件。常規軟件中,開發者可以隨意修改代碼并隨時發布。比特幣是一款軟件,但不像常規的軟件那樣,如果你修改了代碼,哪怕是一個數字,都會引起大多數人的否定,因為你的修改對大多數人來說沒有意義,所以你實際上無法修改代碼。也就是說:理論上可以改,但是實際上幾乎不可能。(就好像,理論上我可以說服一半的中國人把自己一半的錢燒了,但是實際上不可能。有些事理論上成立,但是實際上不會在可見的未來發生。)如果要改變比特幣2100萬枚的上限,則需要比特幣社區大多數人的支持,但這實際上不可能發生。同樣道理,超過總數一半的礦工要更新協議,更新比特幣軟件等,沒可能發生呀。

在過去,黃金如果丟失,可能會被別人撿到。因為黃金是一種化學元素,不會完全在這個世界上消失。而比特幣,一旦丟失可能就意味著永遠丟失(暫時不考慮量子計算機和其他理論上不可預見的情況)。2100萬只是理論上的上限,隨著時間的流逝,比特幣會越來越稀缺。黃金則不會。黃金通脹率為1.5%,因為即使黃金儲存量持續增加,不斷優化的采礦能力使得總存儲量進一步增加,所以你可以把它看成每年1.5%的恒定通貨膨脹。而比特幣,每次減半不僅會讓庫存流量比(stock to flow)上漲,而且剩余未挖出的比特幣不但會隨時間而減少,還會因為每年丟失的幣而幾乎變為負值。你可能會說,這太TM扯了。如果你把比特幣的這種通縮的性質與極度看漲的市場情緒結合起來,那么你就會意識到:比特幣永遠漲。但是如果你每天都在這種情緒中,大多數人會覺得你瘋了,因為沒有人知道未來會發生什么。

?

(三)

有人認為10萬美元一枚的比特幣簡直異想天開,世上哪來與之對等的錢。我可以和你保證:你說的是錯的,因為一枚比特幣就值5千萬美元,即 1sat(聰)= 1 美元,即使一筆比特幣交易會花費10000 sat。

可能你會說,一筆交易沒理由這么貴吧。讓我們回到(一)中的例子,我們實際上不需要真的發送比特幣,因為銀行層面或者 Coinbase 可以實現虛擬交易。我們可以給某人發100 sat,然后給銀行或交易所支付1 sat作為手續費,但是不上鏈,銀行或交易所會根據自己需要來結算差額。比特幣會給用戶選擇,我們自己可以成為“獨立的銀行”,只不過會花費更多。上面說的這些已是活生生存在的事情,比如 Dutch ING, Deutsche bank 已經提供加密貨幣的托管服務。Coinbase 交易所也已經在申請牌照,致力于像銀行一樣提供服務。這些已經真實發生,傳統銀行系統和加密貨幣的結合是正確的發展方向。現在已經可以使用 Coinbase Visa 卡或類似服務使用比特幣。可是事實就是,大多數人因為懶不愿意去理解和學習使用數字貨幣錢包。

在價格方面,我們需要理解資金流入和市值不成正比這個原理。以下面這個簡單場景為例:我有我自己公司的100%股份,我打算以100萬美金的價格出售10%的股份(也就是說我的公司估值為1000萬美金)。所以100萬美元的資金流入會導致100萬美元乘以10倍的市值。如果比特幣市值要達到21萬億,它實際不需要21萬億的資金流入。比特幣的價格取決于市場情緒。假如市場情緒表現為極少數人愿意出售比特幣,因為幣價持續上漲,這樣就有100倍的資金流入市值。所以10億美金的資金流入可能轉換為1000億美金市值。倍數取決于市場情緒和時間段,可以是10倍,2倍或50倍。所以可能只需要10萬億的資金流入,十年后的比特幣市值就達到100萬億了,也就是500萬美金一枚比特幣。

比特幣的價格沒有頂,價格可能會無休止的一直漲。世界其他地區還在不斷造就經濟泡沫,我們從未遇到過一種絕對稀缺且全球化的東西可以被視為另一種貨幣形式。由于全世界經濟都在一個泡沫型的環境中運轉,比特幣的價格沒有上限。比特幣價格被發現的方式(比特幣的價值)是對其未來天價價格的保證。沒準我能在我有生之年(50年后)看到10千萬美金一枚的比特幣。

(四)

法幣不會消失,比特幣也不需要代替其位置來獲得暴漲。不需要任何金融危機。實際上,我們需要的是比特幣像過去10年一樣繼續發展,不發生特別極端的事件,只有這樣那樣的“小事件”。

我們改變不了人性,這是無法避免的。比特幣已經根深蒂固地進入了我們的生活,深到沒有退路。會有人全倉比特幣,也有人沒有比特幣。就像擁有黃金,股票投資和房地產,有人持有,有人沒有一樣。不需要瘋狂的事件的支撐,這一切都是正常的。(存在即合理)

(五)

比特幣已成功上升為金融加密貨幣,這樣的地位不會被顛覆。如果有什么資產要被顛覆的話,那也是黃金和法定貨幣。如果我想,我可以在1個月內開發出一個類似 PayPal 的系統,我可以應用 MySQL 和 SSD 讓它能夠每秒完成5000筆交易,但結果是沒人會使用我的服務,因為他們不信任我,他們不知道我是誰,更不知道我的服務是什么,也沒有人會用我開發的系統匯款,所以無法生成網絡效應。 比特幣之所以成功,是因為安全性和網絡效應比每秒交易量更為重要。通過Layer2(分層)的技術,比特幣的每秒交易量將在銀行級別,以鄙人卑賤的認知,比特幣已經贏了。

(六)

為了理解比特幣以及未來會發生的事情,我們必須具有洞察現象的能力。

比特幣無法與郁金香狂熱甚至黃金相提并論。因為比特幣史無前例,所以我們必須考慮它的特性,并嘗試以人性,世界的運作方式以及一切如何讓它保持增長來理解它,且理解比特幣的供應不會增加(不超過2100萬枚)。雖然有些結論很難讓人接受,“不太可能發生”,不符合自然規律,我們最終將接受比特幣永遠上漲的結論。

(七)

比特幣的基尼系數并不大(居民收入差距)。

我曾經認為有些人擁有1,000 BTC,10,000 BTC甚至50,000 BTC是不公平的,而且我擔心他們會砸盤。可我現在已經意識到,這些人都是聰明人,他們也會像我一樣思考,他們不會將他們擁有的全部BTC用來砸盤,因為這對于他們來說是下下策。就像當杰夫·貝索斯(Jeff Bezos)和亞馬遜(Amazon)這樣的公司大股東知道自己無法一次性出售所有股份時一樣,因為這會過多影響亞馬遜的股票價值,非常不明智。常理是在價格上漲時賣出,但是當他們賣出比特幣時,其他人只會解盤,但是從長遠來看,他們是虧損的。另一個原因是,也許沒有其他更明智的方式來投資法定貨幣,比特幣可能是保留法幣目前價值的最佳場所。

囤有大額比特幣的人有兩個選擇。他可以賣掉自己的比特幣,在這種情況下市場價格會下降,但比特幣可能會分散在成千上萬的新用戶之間,或者他可能決定永遠不出售。如果他決定永遠不出售,就好像這些比特幣已經永遠丟失,這對比特幣價格和總體而言是有利的。如果他決定出售比特幣,那么比特幣將在許多用戶之間平均分配,這對比特幣來說也是一件好事,因為這增加了網絡效應,在他出售之后,他不再具有壓低價格的權力,但現在他處于持有大量法幣的情況,他甚至可能以更高的價格回購并推動價格上漲。我如果有10,000個BTC,我將賣出1,000個BTC,并購買房屋和汽車以及任何我想要的東西,再賣出1,000個BTC,以分散到其他資產中。并保留8,000 BTC,因為我不知道還有什么其他可以值得投資的了。我相信比特幣,因此作為投資者,我覺得囤幣很有意義。我可能永遠不會出售,因為在最初的1,000 BTC出售之后,我再也不需要任何其他東西。

比特幣就像一個黑洞,隨著時間的推移吸收了地球的貨幣資源。大多數真正早買的人且拿的住的,只會根據需要出售部分BTC。他們中的一些人可能想推測比特幣價格觸頂(All time high),但是一段時間后還是用他們通過出售所得的大部分法定貨幣買回BTC。這意味著即使錢從比特幣市場中流出,它也只是暫時地流出,然后希望以更低的價格收回而已。因此,BTC市場隨著時間不停在成長。

(八)

比特幣具有內在價值。

當像彼得·希夫(Peter Schiff)這樣的人說,黃金具有內在價值是因為黃金可以用于電子和航空業,因此黃金具有價值。而比特幣卻沒有價值,因為它沒有內在價值。

等等,讓我們停下來稍作思考。

你能想象16世紀的海盜是因為知道黃金因電子和航空而具有價值才試圖去尋找價值驚人的黃金寶藏嗎?這顯然是荒謬的。黃金已經被用作貨幣已有數千年的歷史了,而電子和航空業在150年前根本就不存在。黃金之所以有價值,是因為全球稀缺。比特幣絕對是可驗證的稀缺。比特幣之所以具有內在價值,是因為它的貨幣政策,以及你只需記住24個單詞就可以隨心所欲地攜帶數百萬美元的價值,不受任何限制,這就是比特幣的內在價值。

人們很難理解像Facebook這樣的網站可能價值數十億美元,因為它不是摸得著的實實在在存在的東西,而“僅僅是一個網站”。甚至像Google搜索這樣的非實體網站,仍然具有巨大的價值。它是有價值的信息,可以提供良好的服務。具有價值的東西,它不一定是有形的。

原文鏈接

頭圖來源:Aleksi R?is?

spacer.gif

文章作者: / 責任編輯: 我要糾錯

聲明:本文由入駐金色財經的作者撰寫,觀點僅代表作者本人,絕不代表金色財經贊同其觀點或證實其描述。

提示:投資有風險,入市須謹慎。本資訊不作為投資理財建議。

金色財經 > 區塊鏈 > 八個知識點 | 讓你更懂比特幣
刺激战场官网国际服 黄大仙精选二十四码中特料 贵阳捉鸡麻将取舍技 乐禧白城麻将安卓 美女导师教你日赚800 中超开赛 今日股票推荐股 大庆52麻将客服 创富网赚论坛 兼职网上赚钱 多乐贵阳捉鸡麻将下 全年杀一波 长春麻将微乐真人版 30选5开奖奖结果 微信群二维码股票群 神来棋牌官网 捕鱼大富翁鱼币换红包